Забрали деньги
Меню
Описать ситуацию

МАРШРУТ ДО ОПЛАТЫ

Проверьте не обещание, а сторону сделки

За одну проверку нельзя доказать абсолютную надёжность. Зато можно установить, кто просит деньги, на каком основании и совпадают ли документы с официальными данными.

Наличие записи в реестре не гарантирует добросовестность, а отсутствие одного совпадения не доказывает обман. Решение принимают по совокупности проверяемых сведений.

Начать по шагамОткрыть чек-лист

01 · ПО ПОРЯДКУ

Маршрут самостоятельной проверки

  1. Соберите исходные данные

    Запишите точное название, домен, телефон, адрес профиля, ИНН или ОГРН, имя получателя и назначение платежа. Скриншот сохраните вместе с адресом страницы и датой: одинаковые названия могут использовать разные лица.

  2. Установите сторону сделки

    Поймите, кто именно обязуется оказать услугу или вернуть деньги: юридическое лицо, ИП либо физическое лицо. Бренд и имя канала сами по себе не заменяют сторону договора.

  3. Сверьте регистрацию и реквизиты

    Найдите организацию или ИП в сервисах ФНС по ИНН или ОГРН. Сопоставьте статус, полное наименование, руководителя и адрес с договором и счётом. Совпадение одной строки ещё не подтверждает связь сайта с найденным юрлицом.

  4. Проверьте разрешение для финансовой услуги

    Если предлагают инвестиции, кредит, страхование, брокерские или иные финансовые услуги, проверьте участника в справочнике Банка России и отдельно в предупредительном списке. Сверяйте не только название, но и реквизиты и домен.

  5. Сопоставьте получателя платежа

    Имя или организация в банковских реквизитах должны быть объяснимо связаны с договором. Перевод третьему лицу, на личную карту или новый кошелёк требует письменного основания до оплаты.

  6. Прочитайте условия до оплаты

    Найдите предмет услуги, итоговую цену, сроки, порядок претензий и возврата, ответственность сторон и контакты. Если документ можно увидеть только после перевода, оценить обязательства заранее невозможно.

  7. Отделите жалобы от доказанных фактов

    Отзывы и обсуждения помогают найти даты, контакты и повторяющиеся сценарии, но не доказывают нарушение сами по себе. Ищите первичные документы и проверяйте, относится ли сообщение к тому же домену и юрлицу.

  8. Сделайте финальную паузу

    Не платите, пока существенные противоречия не объяснены письменно. Давление, просьба скрыть перевод, передать код или установить удалённый доступ — достаточная причина прекратить разговор и обратиться в банк по официальному каналу.

02 · ПЕРВИЧНЫЕ ДАННЫЕ

Начните с официальных сервисов

Сервисы показывают разные части картины. Сохраняйте выписку или ссылку и дату проверки, а не только результат поиска на экране.

Интерактивная самопроверка

ИНСТРУМЕНТ · БЕЗ ОТПРАВКИ ДАННЫХ

Быстрая самопроверка признаков риска

Отметьте только то, что наблюдали сами. Расчёт выполняется на устройстве, ничего не отправляется и не сохраняется. Это ориентир для следующего шага, а не вердикт о компании.

Наблюдаемые признаки риска

03 · РЕШЕНИЕ

Что считать стоп-сигналом

Остановитесь

Если не удаётся установить сторону сделки, реквизиты расходятся, условия скрывают или требуют коды и удалённый доступ. Неясность до оплаты безопаснее решать паузой.

Продолжайте проверку

Если сведения частично совпали, но остались вопросы к домену, полномочиям представителя, получателю или договору. Запросите подтверждение из независимого канала.

Если деньги уже переведены

Не оплачивайте новые «комиссии за возврат». Перейдите к последовательности действий после перевода и сначала свяжитесь со своим банком.

Все инструменты проверкиРедакционные разборыКак редакция проверяет факты